为什么基金累计净值比单位净值高很多 为什么基金累计净值比单位净值高很多呢

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于为什么基金累计净值比单位净值高很多的问题，于是小编就整理了4个相关介绍为什么基金累计净值比单位净值高很多的解答，让我们一起看看吧。

为什么累计净值和单位净值会不一样？

　　累计净值=单位净值+每单位基金的累计分红额在不考虑时间因素的情况下，一般来说累计净值越高，说明其管理能力越强，给持有人的回报越高。由于我国第一只开放式基金成立时间只有五年不到，且成立以来市场持续下跌，在这样的一个背景下，累计净值的增长率更能反映一只基金的收益能力，如果其净值增长平稳的话，投资这个基金就应是一个比较好的选择。单位净值则是当前每单位基金的价值。申购和赎回是以单位净值作为交易价格的,加上申购费就是你的成本价。

为何有的基金累计净值低于单位净值？

一般来说评价一只基金业绩好不好，其中一项重要的指标是累计净值，因为受到分红、分股等影响，所以基金累计净值总会高于单位净值，累计净值作为了解基金从成立日起为投资者赚了多少钱的重要参考指标。

但在有些情况下，基金累计净值会低于单位净值。

一个是封闭式基金或开放式基金转型了，转型后的业绩表现不好，导致累计净值低于单位净值。

二是场内ETF产品折算而导致的累计净值低于单位净值，这个不能说明业绩不好。

一般来说评价一只基金业绩好不好，其中一项重要的指标是累计净值，因为受到分红、分股等影响，所以基金累计净值总会高于单位净值，累计净值作为了解基金从成立日起为投资者赚了多少钱的重要参考指标。

但在有些情况下，基金累计净值会低于单位净值。

一个是封闭式基金或开放式基金转型了，转型后的业绩表现不好，导致累计净值低于单位净值。

二是场内ETF产品折算而导致的累计净值低于单位净值，这个不能说明业绩不好。

为什么有的基金单位净值高于累计净值？

单位净值计算公式为：单位净值＝（总资产－总负债）／基金总份额，反映的是基金现阶段的价值和单位预期收益；累计净值计算公式为：基金累计净值＝单位净值＋基金成立以来累计分红之和，反映该基金自成立以来的所有预期收益的数据。

一般来说，基金的单位净值要低于其累计净值，但是也会出现一些特殊的情况，导致单位净值高于累计单位净值。

1、场内 ETF 产品折算而导致的累计净值低于单位净值。比如，南方中证 500ETF 于 2015 年 4 月 14 日实施份额折算，每份基金份额折算成 0.28032483，导致累计净值远远低于单位净值。

2、封闭式基金或开放式基金转型了，转型后的业绩表现不好，导致累计净值低于单位净值。

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基金博时黄金ETF159937，为什么其单位净值，要比累计净值高啊？还有想买黄金ETF,怎么操作啊，买哪种好啊？

单位净值要比累计净值高的原因： 　　基金净值和累计净值。

基金单位[份额]净值,指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额,得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。　　基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平盈利能力。　　单位基金资产净值＝(总资产-总负债)／基金单位总数累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位分红派息金额。

到此，以上就是小编对于为什么基金累计净值比单位净值高很多的问题就介绍到这了，希望介绍关于为什么基金累计净值比单位净值高很多的4点解答对大家有用。