达尔文6号得了癌症怎么赔 达尔文2号重疾险是哪家保险公司

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于达尔文6号得了癌症怎么赔的问题，于是小编就整理了6个相关介绍达尔文6号得了癌症怎么赔的解答，让我们一起看看吧。

达尔文2号重疾险对癌症保险全吗？

达尔文2号重疾险含有恶性肿瘤二次赔付责任，即如果患癌症，经过治疗后还活着但癌症转移复发了，就可以再赔一次保额。 之所以可以赔2次，是因为癌症是如今出险率最高的重疾，且复发率也非常高。 来自泰康人寿2018年的理赔数据显示： 女性重疾理赔中恶性肿瘤（癌症）高达83%的比例，即100起女性重疾理赔案例中，83起都是因为癌症。 男性这个比例则是58%。

来自泰康人寿

癌症复发率呢？

癌症治疗网站Cancer Therapy Advisor2018年有一篇关于复发率的综述文章，文中提到了8种复发率最高的癌症：

1) 胶质母细胞瘤，复发率近乎100%。

2) 卵巢癌，复发率85%。

3) 外周T细胞淋巴瘤，复发率75%。

4) 软组织肉瘤，复发率50%。

5) 膀胱癌膀胱切除术后，复发率50%。

6) 胰腺癌，复发率36%-46%。

7) 弥漫性大B细胞淋巴瘤，复发率30%-40%。

8) 乳腺癌，复发率30%。

来源Cancer Therapy Advisor

由此可见，癌症的复发率还是很高的，特别是母细胞瘤和卵巢癌，复发率将近100%和85%。 清楚了大背景，咱们再来看达尔文2号的癌症2次理赔条件，具体是这样的：

第一次所患重疾是癌症，那么只要挺过3年期限，即便癌症复发、转移、持续、还是得了新的癌症，就能再赔120%保额； ▪ 如果第一次所患重疾不是癌症，比如心梗、中风，那么只需要间隔180天后，再患癌症的话也能拿到120%保额理赔款。

这个理赔条件在目前大陆的重疾险中，非常宽松。 特别是第2次癌症赔120%保额，要比其它产品高出20%赔付比例。 随着现在癌症发病率、治愈率的提高，积极配合治疗活过3年很有可能。 长期治疗意味着高昂的花费，所以癌症2次理赔的保额，非常有必要。

达尔文超越者恶性肿瘤额外赔付是怎么保障被保人健康的？

　　您好，投保达尔文超越者可选恶性肿瘤额外保险金，额外赔 120%基本保额。若被保险人首次罹患重疾非恶性肿瘤，1年后确诊恶性肿瘤，赔付120%基本保额；若被保险人首次罹患重疾为恶性肿瘤，3年后确诊恶性肿瘤，赔付120%基本保额；第二次恶性肿瘤包括以下情况：

　　（1）与首次恶性肿瘤无关的新发恶性肿瘤；

　　（2）首次恶性肿瘤复发、转移；

　　（3）首次恶性肿瘤持续

　　恶性肿瘤发生的概率高，罹患恶性肿瘤复发转移十分常见，该款提供多重防癌保障，解决了被保险人的后顾之忧，为健康保驾护航。

达尔文超越者恶性肿瘤额外赔付是怎么保障被保人健康的？不符合保险责任，一分钱都不会赔。别人买的寿险都是一年交四五千交20年甚至30年保二三十万，机动车意外险一年就交几百元保几十万。如果疾病身故也可以赔付，那谁还买寿险啊？一分钱一分货。买什么就赔什么。买颗白菜，就不能当猪肉吃。

恶性肿瘤不仅高发，且容易复发和转移，达尔文超越者重疾险可附加癌症额外赔的责任，附加之后，赔付情况如下：

首次确诊非恶性肿瘤重疾并赔付，1年后首次确诊恶性肿瘤，赔付120%基本保额；首次确诊恶性肿瘤并赔付，3年后再次确诊恶性肿瘤，赔付120%基本保额。

目前癌症额外赔的产品，大多只赔100%基本保额，达尔文超越者直接赔付120%基本保额，性价比更高。

达尔文超越者恶性肿瘤额外赔付有什么优势？

　　恶性肿瘤不仅高发，且容易复发和转移，达尔文超越者重疾险可附加癌症额外赔的责任，附加之后，赔付情况如下：

　　首次确诊非恶性肿瘤重疾并赔付，1年后首次确诊恶性肿瘤，赔付120%基本保额；首次确诊恶性肿瘤并赔付，3年后再次确诊恶性肿瘤，赔付120%基本保额。

　　目前癌症额外赔的产品，大多只赔100%基本保额，达尔文超越者直接赔付120%基本保额，性价比更高。

恶性肿瘤不仅高发，且容易复发和转移，达尔文超越者重疾险可附加癌症额外赔的责任，附加之后，赔付情况如下：首次确诊非恶性肿瘤重疾并赔付，1年后首次确诊恶性肿瘤，赔付120%基本保额；首次确诊恶性肿瘤并赔付，3年后再次确诊恶性肿瘤，赔付120%基本保额。目前癌症额外赔的产品，大多只赔100%基本保额，达尔文超越者直接赔付120%基本保额，性价比更高。

达尔文超越者重疾险主要保险责任有哪些？

　　近期慧择保险网上线了一款高性价比产品—达尔文超越者重疾险，产品专注癌症保障，被誉为重疾险市场的新标杆,主要保险责任有:

　　重疾保障：产品保障110种重疾，出险赔付100%基本保额；0-40周岁人群投保，前15年出险额外赔付35%基本保额；

　　中症保障：25种中症不分组无间隔期可赔2次，每次赔付50%基本保额，中症豁免后续保费；

　　轻症保障：40种不分组无间隔期轻症可赔3次，每次赔付30%基本保额，轻症豁免后续保费；

　　恶性肿瘤额外赔付（可选）：首次患有恶性肿瘤以外的重大疾病，确诊之日起1年后患恶性肿瘤，赔付120%基本保额；首次患有恶性肿瘤，确诊之日起3年后确诊患有恶性肿瘤（承担新发恶性肿瘤或首次恶性肿瘤复发、转移和持续状态），赔付120%基本保额；

　　特定癌症额外赔付（可选）：少儿特定恶性肿瘤（5种）的赔100%基本保额；男性特定恶性肿瘤（9种）的赔50%基本保额；女性特定恶性肿瘤（6种）的赔50%基本保额；

　　身故保障（可选）：18岁周岁前身故赔已交保费，18周岁后身故赔基本保额；

　　投保人豁免保险费（可选）：投保人重疾/轻症/中症/身故/高残/达到疾病终末期状态，豁免后续保费；

　　光之翼·护佑天使：提供重疾专属顾问、专家门诊预约、现场全程导医、快速住院安排、绿色通道等各项增值服务。

达尔文6号和7号哪个好？

看下达尔文6号和达尔文7号哪个好？感兴趣的朋友不妨一起来看看吧！

方法一：从基础保障内容对比看

其实了解产品的保障内容，比方说投保规则（年龄、保障期限、最长交费年龄、等待期），基础保障内容（轻症、中症、重疾），可选责任，价格等，都可以了解两款产品的全态，看达尔文6号和达尔文7号哪个好也是如此，以达尔文6号和达尔文7号产品为例：

整体而言，差距和优势都特别明显，总结如下：

1、达尔文7号更好的地方：首先，重疾赔完后，轻症/中症还能继续赔；其次附加了60岁前，中症可以额外赔付30%，再次附加恶性肿瘤二次赔赔付更高了，新拓展了新增ICU住院保险金，实用性更加。最后癌症二次赔和心脑血管二次赔可以同时附加了；

2、达尔文6号重疾险更好的地方：达尔文6号重疾额外赔最高可赔付100%，而达尔文7号最高只赔付80%。

方法二：从疾病定义上看

两款重疾险的对比哪款好，要从轻症定义入手，除了法定的3类轻症行业内理赔一模一样外，一些其他常见轻症，如果是理想化状态，理赔更为容易，对于被保人更有利，体现在：

（1）早期癌症和原位癌各赔付一次，而不是二者赔一；

（2）慢性肾功能障碍达到要求后90天能赔付，而不是拖到180天才能赔；

（3）冠状动脉搭桥术不要求首次实行手术的更好。

看达尔文6号和达尔文7号哪个好，轻症定义宽松理赔更为容易是关键，以达尔文6号和达尔文7号产品来说：

这款产品保障全，达尔文6号和达尔文7号针对原位癌和轻度癌症各赔一次，比较好，可是冠状动脉搭桥术要求首次实行手术，较为严格。不过【慢性肾功能衰竭】达尔文6号只要求90天就可以赔，达尔文7号要求180天才可以赔付，现古得比之下达尔文6号的疾病定义整体而言更为宽松。

方法三：看性价比优势

同样的保额下，且保障内容差不多的情况下，性价比更高的产品更有吸引力，相同的保障谁愿意多花钱哈，以达尔文6号和达尔文7号产品来说：

1、保至70岁的情况下：达尔文7号价格更贵了，同样的情况下差距300块左右，影响不算特别大；

2、保障还总是的情况下：达尔文7号更具性价比优势，便宜100多块钱。

关于达尔文6号和达尔文7号哪个好，可以这样看，保障终身的情况下，可以选择达尔文7号，但是如果保定期或者想要疾病定义宽松，理赔更为容易的话，达尔文6号相对更好。

达尔文6号和7号都是很不错的选择。
1. 原因是因为达尔文6号和7号都是优秀的物种，它们都有自己的特点和特色，都可以为人类服务。
2. 延伸内容是，对于不同的应用场景和需求，选择不同的物种会有不同的优势和劣势。
因此在做选择时，应该根据实际情况进行综合评估和比较，从中选择最适合自己的物种。

达尔文2号重疾险有没有什么亮点比较不错的？

达尔文2号重疾险是一款保障责任较全，十分不错的保险产品，该款保险产品的基础保障如下：

达尔文2号重疾险基础保障内容

▪120种重疾赔1次，每次赔100%保额。

▪60岁前出险重疾，额外赔50%保额，总计150%保额。

▪20种中症赔2次，每次赔60%保额；

▪50种轻症赔3次，每次赔40%保额；

▪可选癌症2次赔付保障，即癌症可以赔两次；

▪身故、全残可选择赔保额，也可以不选，选了就是带寿险责任的重疾险，身故赔付保额；不选就是消费型重疾险。就基础保障来看，达尔文2号和目前热门重疾险一样，都是“重疾+轻症+中症保障形态”。

但是2号的优势在于，疾病赔付比例高。

比如60岁前出险重疾，可以额外赔50%保额；而其它产品大多限制在投保前10-15年，这样的话额外赔到钱的概率就会小一些。 轻症和中症的赔付比例也不含糊。 达尔文2号中症和轻症，第一次理赔的赔付比例就达到了60%和40%。 比其他产品要高出10%，买50万保额就能多赔5万块钱，很实惠。 价格方面，保障图中的测算，达尔文2号的保费比超级玛丽2020、康惠保2020高200元左右。 保费差距并不大。 考虑到2号超高的轻、中症赔付比例，以及60岁前出险重疾多赔50%保额的保障， 我觉得贵个百来块钱也是划算的！

癌症2次赔付，即如果患了癌症，经过治疗后还活着但癌症转移复发了，就可以再赔一次保额。 之所以可以赔2次，是因为癌症是如今出险率最高的重疾，且复发率也非常高。 来自泰康人寿2018年的理赔数据显示： 女性重疾理赔中恶性肿瘤（癌症）高达83%的比例，即100起女性重疾理赔案例中，83起都是因为癌症。 男性这个比例则是58%。

达尔文2号的癌症2次理赔条件，具体是这样的：

▪ 第一次所患重疾是癌症，那么只要挺过3年期限，即便癌症复发、转移、持续、还是得了新的癌症，就能再赔120%保额；

▪ 如果第一次所患重疾不是癌症，比如心梗、中风，那么只需要间隔180天后，再患癌症的话也能拿到120%保额理赔款。

这个理赔条件在目前大陆的重疾险中，比较宽松。 特别是第2次癌症赔120%保额，要比其它产品高出20%赔付比例。

随着现在癌症发病率、治愈率的提高，积极配合治疗活过3年很有可能。 长期治疗意味着高昂的花费，所以癌症2次理赔的保额，非常有必要。

到此，以上就是小编对于达尔文6号得了癌症怎么赔的问题就介绍到这了，希望介绍关于达尔文6号得了癌症怎么赔的6点解答对大家有用。