流水作假被银行发现了怎么办 流水作假被银行发现了怎么办呢

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于流水作假被银行发现了怎么办的问题，于是小编就整理了3个相关介绍流水作假被银行发现了怎么办的解答，让我们一起看看吧。

面试伪造银行流水会有什么后果？

不知道做什么面试需要银行，流水是不是出货签证需要银行流水，我认为如果你的银行流水入是伪造的话，一般在做签证的时候，使馆工作人员是不会对他的真伪进行鉴别的，有可能就可以会认为是真的，但是对于你这种做法我是十分不提倡的主要原因，人在生活上或者工作上都要以诚信为本，做假的事情能瞒得了一时可能瞒不了一世，最终肯定会为你作假去买单的。

公司让我ps银行流水用于申请贷款，我保留了原件和ps文件可以作为证据举报公司违法吗？

看你这提问，感觉你为人虽然很正真，但也点有点很幼稚，作为一个财经工作者，我曾在银行信贷部门专门从事与放贷有关工作十几年，后又在企业财务上专门从事包括向银行申请贷款在内的相关工作十几年，凭我的经验告诉你:

单凭你手中这个"证据"告不到任何人，相反别人会认为你这个人有点另类。因为这个银行流水不能作为银行给企业发放贷款的主要依据，顶多算银行参考企业现金流的一个小项目。

银行给企业发放贷款，除了要审查借款用途，重点要审查企业经营能力，可以从生产情况(用水用电用煤用能，原材料购进包括原材料出入库记录等诸多方面进行考查)，销售(包括产品出入库记录，检查销售发票等)，纳税情况(进入金三系统进行抽查，企业帐本记录情况等多环节进行检查抽查，再分析企业偿债能力与其他财务分析指标，此外还要求借款企业提供合规的抵押担保措施(包括抵押物都还须评估登记等丿。

一笔借款从企业申请，到银行受理，调查，审批，需要多人多环节审批，甚至都是集体审批才成行。当然由于过程太多太繁琐，在现实操作中还有很多不便详细描写的细节。

说到这里，你就知道你手中"证据"的份量了。

银行流水主要用于贷款申贷，如果申请贷款失败，就不会有什么后果。

如果贷款顺利获得批准，最后不还，出现不良贷款，在这时候发展贷款资料作假（包括银行流水作假），就会触犯刑法。构成贷款诈骗罪。

贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。

银行贷款在结清以前，所有申请贷款材料全部都会封卷，妥善保存。

至于说举报公司做假资料申请贷款，一般来说没有效果的，闹得严重最多抽贷，断贷。

涉嫌伪造变造金袭融票证罪；如果用于诈骗，涉嫌诈骗罪。认罪态度较好的表现，会影响量刑，但无法以此而知不被追究刑事道责任。按照涉案金额，可被处以十年以上有期徒刑。

做伪证，单位和具体行为人都构成犯罪。不要为了这个工作，去冒犯罪的风险。你会是同案犯，共同承担责任。你明知这是不对的，还为了保住这份助纣为虐的单位的工作，你不能因为公司领导让你做，你就去做。公司领导让你杀人，你也去杀人吗？就是这个道理。所以，建议你坚决不要做，宁可辞职走人，也不要做违法犯罪的事情。不要为自己辩解，强调客观原因，没有用的。

哥们，你在逗我的吗？

你的公司在进行骗贷，属于诈骗罪。

而你清楚知道公司在诈骗贷款..

你参与骗贷中的伪造资料行为...

你属于诈骗罪从犯，你也要坐牢..

打个最简单的比方...

公司出事了，会计是第一个倒霉的人

做假流水贷款有什么后果？

不要拿你的那点儿智商来挑战银行的风控，要造假，后果很严重

贷款不能批下来

你小看了银行的风控系统，银行在做贷款审批的时候，不仅仅考虑流水，还会考虑其他方面，而且对于流水来讲，需要银行出具的带有印章的流水，伪造难度大，在者通过交叉比对，也很容易发现问题，一个没车没房没存款的人，流水能多到那里去呢？所以，一般来讲，伪造的流水会被轻易的识别，结果就是拒绝贷款，并且上了银行内部的黑名单。

偿还能力不足

要做假流水，一般来讲会往高了做，银行在发放贷款的过程中，会评估你的收入情况，最后批下来适合你的额度，但是，该额度一般来讲你有能力偿还，而且不会对生活产生过大的影响，但是如果你的流水虚假，变高了，那么意味着如果银行的贷款批下来了，你所要偿还的部分已经大大超出了你的能力范围，偿还不了就会被记录到征信记录上，并且可能面临催收、诉讼等风险。而且很大概率一旦被发现，银行会要求你一次性偿还所有的贷款余额。

1、若是后果或情节严重，则可能构成刑法上的骗取贷款罪。虽然并非一旦有骗取的虚假行为就构成本罪，但是这种行为的法律风险还是比较大的。

2、上述罪名的立案标准

（1）骗取获得的贷款等数额在一百万元以上的；

（2）给银行或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的；

（3）多次以欺骗手段取得贷款的；

（4）其他给金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形。

有上述情形之一的即可进行刑事立案，可追究行为人的刑事责任。

3、根据上述规定可知，构成该罪名的从三个维度进行了规定，分别是骗取获得贷款的金额、给金融机构造成损失的金额、以及骗取行为的次数来进行认定。而其中多次骗取贷款的行为并无金额的限制，有多次骗贷的行为即可能构成本罪。

4、不是提供的任何资料不实都能构成本罪。个人认为不实材料应该是核心的证据存在不实即直接影响金融机构是否发放贷款的证据材料，而流水也是影响银行是否发放贷款的重要依据，若是该部分资料不实，可以满足欺骗行为的认定，对行为认定有较大影响。

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到此，以上就是小编对于流水作假被银行发现了怎么办的问题就介绍到这了，希望介绍关于流水作假被银行发现了怎么办的3点解答对大家有用。