大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于理财评估必须在开户银行吗的问题,于是小编就整理了5个相关介绍理财评估必须在开户银行吗的解答,让我们一起看看吧。
理财一定要在开户行买吗?
若是招行个人理财产品,您可以通过网上银行(含大众版/专业版)、手机银行等渠道购买,无需前往开户行办理。请登录主页右侧的“个人银行大众版”,点击横排“投资管理”-“受托理财”-“购买理财产品”操作。注:首次风险评估,需要本人持一卡通和身份证到任意柜台或可视化柜台办理。
办银行卡为啥要做风险评估?
银行风险评估报告的问题包括你有多少资产、多少用来投资理财、是否愿意承担一定的本金或收益损失、是否购买过其它理财产品等等。
根据结果将投资者分为五类,一是谨慎类,二是稳健类,三是平衡类,四是进取类,五是激进类,其中谨慎类投资者不能承受任何本金损失,激进类投资者能承担一切风险。银行的风险评估对购买理财产品的人来说具有重要的风险提示作用,理财产品对应的风险等级分别为PR1级、PR2级、PR3级、PR4级、PR5级,风险依次递增。大部分投资者的风险评估结果是前三类甚至是前两类,一些保守的老年人是第一类。
风险测评分析是对辨识出的测试风险及其特征进行明确的定义描述,分析和描述测试风险发生可能性的高低,测试风险发生的条件等。
银行风险测评是对客户风险承受能力的评估,让银行更好的了解被测评者的风险承受能力,然后针对被测评者的风险承受能力介绍合适的理财产品。
银行风险测评的内容主要就是问你一些理财投资的经验、对投资收益期望值以及投资亏损接受程度等等,一般是通过问卷调查的形式进行的,只需按问卷的问题如实回答就行。
去一个国有大行开户,大堂经理说办卡必须做风险评估,是为什么呢?
给客户做好风评,划分客户的风险承受水平,保守型,稳健型,平衡型,积极性,进取型,开过卡的客户,理财经理手中会有一份名单,根据客户的卡中余额,客户的类型,以此来营销合适的理财产品。
通过银行可以购买开立基金账户吗?
基金账户种类很多,对于投资人而言,开立基金账户十分方便,详情如下:
在银行购买理财,需要开立银行卡、理财签约、风险评估等步骤,必须现场办理;证券公司购买股票,也要开立股票账户,虽然可以手机自助开户,还是需要通过人工审核;基金投资相对于这两者,就便利很多。
投资者购买某基金,可以在基金公司官网开立账户购买,操作便利;也可以直接通过银行手机银行购买,全自助开立账户并购买成功;有证券账户的也能全自助开通;另外还有天天基金网、支付宝等第三方机构平台,都能自助开通购买。
总结:购买银行理财、股票需要开立并审核账户后才能购买,基金投资能做到全自助办理。
谢邀!
这个答案是非常明确的,银行可以开立基金账户并购买基金。
一、基金按基金单位是否可增加或赎回分为开放式基金和封闭式基金
开放式基金可以直接在基金公司或者其公司网站(开通网银)购买,也可以通过各大银行购买。封闭式基金就必须开通股票账户,像买卖股票一样购买。封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。常见的基金购买有途径三种:基金公司、基金代销平台和银行。这三种方法和途径各有优点,那我们详细看看通过银行来开户和购买基金的一般方法。
二、银行购买基金的条件和流程如下:
1.通过银行网点开户和购买
通过银行网点开户和购买只需要你携带个人有效的身份证件、银行卡等到柜台办理,填写账户申请表等资料,申请成功后,只需要再填写基金认购表,交由银行柜台人员处理之后便可以申购成功。
2.通过网上银行开户和购买
登陆跟人网银之后,选择相关的投资管理选项,选择基金,在需要开通的机构处点击“开户”即可。开户之后,按照流程提示,申购基金。
3.手机银行、电话银行
手机和电话银行,比较方便。按照相关的操作步骤指引即可开户和购买基金。
以上便是我对此问题的看法,欢迎批评指正!谢谢关注!
为什么去香港汇丰银行办银行卡,客户经理说必须买理财,否则不能办卡开户?
您好,很高兴为您解答。2012年汇丰银行被罚款19.2亿美元事件后,现在香港汇丰银行对于客户的要求很严格,没有一定的资质的客户我们都不建议开汇丰,鉴于您说的需要买理财才可以开户成功,那是因为您是没有渠道,建议您可以找专业的秘书服务公司协助您办理,无需买理财,但是汇丰的开户费用较高。
香港汇丰银行个人开户所需要的资料简单概括如下:
1.个人身份证(正反面)
2.个人港澳通行证(正反面)
3.个人地址证明(水电费单)
注意:开香港银行个人账户时需要您亲自过港,香港银行需要见到本人才可判断您的信息以及资质。
拓展资料:
开香港汇丰银行账户需要的资料如下:
1. 香港公司全套资料 及 董事股东身份证件 和港澳通行证
2. 国内公司营业执照 及 国内公司流水
3. 国内公司最近三年财务审计报告
4. 香港公司贸易合同
少于一年营业执照则提供两年社保纪录及劳动合同 (社保的单位行业须与香港公司匹配)(有公章)
3. 贸易合同 (与内地或发达国家贸易的) (详细而且正规)
4. 增值税发票
5. 海运提单 (如有)
6. 股东董事个人流水 (平均结余建议在十万以上,进入账也须合理)
7.内地公司流水
以上回答供您参考,希望可以帮到您,欢迎您为我们点赞及关注我们,谢谢。
到此,以上就是小编对于理财评估必须在开户银行吗的问题就介绍到这了,希望介绍关于理财评估必须在开户银行吗的5点解答对大家有用。
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