理财风险评估必须柜台操作吗

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于理财风险评估必须柜台操作吗的问题，于是小编就整理了5个相关介绍理财风险评估必须柜台操作吗的解答，让我们一起看看吧。

银行理财风险评估流程？

民生银行购买理财风险评估办理手续如下：

1.个人客户如为首次购买理财产品（包括我行发售银行理财产品和代销理财），须本人持有效身份证件到我行营业网点由银行理财专业人员通过《客户风险评估问卷》进行风险评估，了解评估结果，双方签字确认。

柜台办理风险评估实时生效。风险评估结果有效期为一年，到期后客户可在柜台、网银或手机银行上重新评估。理财购买、赎回时都会查看客户的风险评估等级。比如，如果客户的风险评估已过期，或者目前的风险评估等级小于产品等级等，都是无法正常操作的。

2.机构客户银监会对于机构客户购买理财产品没有强制性的风险承受能力评估要求，故我行机构客户无需进行风险评估。如机构客户已经办理过开户相关手续，且账户已正常使用情况下，那么业务规则允许的各渠道均可操作首次购买。温馨提示： ※ 依照理财新规要求，进行风险评估时会增加“合格投资者评估”项，用于识别客户购买产品的类型，由于私募产品必须卖给“合格投资者”，如果客户不属于合格投资者 ，将不能购买我行私募产品。

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购买理财怎么做风险评估？

民生银行购买理财风险评估办理手续如下：

1.个人客户如为首次购买理财产品（包括我行发售银行理财产品和代销理财），须本人持有效身份证件到我行营业网点由银行理财专业人员通过《客户风险评估问卷》进行风险评估，了解评估结果，双方签字确认。

2.机构客户银监会对于机构客户购买理财产品没有强制性的风险承受能力评估要求，故我行机构客户无需进行风险评估。如机构客户已经办理过开户相关手续，且账户已正常使用情况下，那么业务规则允许的各渠道均可操作首次购买。温馨提示： ※ 依照理财新规要求，进行风险评估时会增加“合格投资者评估”项，用于识别客户购买产品的类型，由于私募产品必须卖给“合格投资者”，如果客户不属于合格投资者 ，将不能购买我行私募产品。

理财产品风险评估底了怎么办？

若通过招行办理评估的，已评估过需要修改或重新评估，可通过手机银行办理，首次风险评估不支持在手机银行办理，登录手机银行，在我的-全部-理财板块下点击风险评估操作。

第一次到建行买理财产品需要到银行做风险分析么？

因为理财产品是有风险等级的，有稳健型的和高风险的，所以不论在哪个银行买理财产品，第一次购买银行都要对你的风险承受能力进行评估，也就是一个问卷调查，通过你所填写的答案，确定你的风险承受能力等级，然后根据你的等级帮助你确定哪个理财产品适合你。这对你购买理财产品是有好处的。

理财产品风险测评必须去银行柜台吗？

开门见山，理财产品风险测评不一定要去银行柜台，但是首次购买银行理财需要在线下进行风险评估。

对于不同机构发行的理财产品，有不同的法律法规予以规范；

其中银行理财产品称得上是一个另类，因为银行理财产品与理财子公司产品的规则是不一样的。

《理财产品销售管理办法》第二十八条指出，商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估；第二十九条指出，商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。（即每年一次重新评估，可线上）

《商业银行理财子公司管理办法》第二十七条指出，银行理财子公司销售理财产品的，应当在非机构投资者首次购买理财产品前通过本公司渠道（含营业场所和电子渠道）进行风险承受能力评估；

也就是说购买银行理财必须在柜面进行风险评估，而购买银行理财子公司产品可以通过线上进行评估。

除银行理财产品外，常见的基金、个人养老保障管理等其他理财产品，大多可以直接在线上进行风险评估。

风险评估会根据投资者年龄、收入情况、家庭资产情况、投资经验等多方面对投资者风险承受能力进行评估，目前只要分为1-5个等级，部分机构分为1-6个等级。

根据《证券期货投资者适当性管理办法》，销售机构应该向投资者推荐风险相匹配的理财产品，风险评估就是重要的参考依据。

总结一点：根据自己的真实情况进行风险评估，选择适合自己的理财产品。

到此，以上就是小编对于理财风险评估必须柜台操作吗的问题就介绍到这了，希望介绍关于理财风险评估必须柜台操作吗的5点解答对大家有用。