大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于大额存款来源怎么写的问题,于是小编就整理了3个相关介绍大额存款来源怎么写的解答,让我们一起看看吧。
大额现金存款来源一般都写啥?
一般来说现金存取大于五万块钱的话就会变成大额现金业务,需要填写用途和来源。银行如果询问大额资金来源的话,客户如实告知就可以了,只要确保资金来源正规合法即可。譬如可以填写工资收入,理财收入,经营性收入,财产转让所得等等正规合法所得。
银行要求填写大额资金来源,主要是为了杜绝一些违法犯罪行为,譬如洗钱活动。
存款来源怎么写比较合适?
存款来源可以写为“个人储蓄”或“工资收入”等因为存款来源需要体现你的收入来源和资金流向,少数人可能会选择写“赌博中奖”等不符合实际的来源,这是不合适的。
个人储蓄是指通过自己的节约和理财,积攒了一定的资金,工资收入则是指通过正常的工资渠道获取的收入,这两种来源都是正当合法的,可以写在存款来源中。
此外,还有一些人可能会选择不写存款来源,这是不可取的,因为银行在进行资产审查时需要核实资金来源,如果没有合法来源,将会影响银行对你的信任程度,不利于获得更多的信用额度和更低的利率。
因此,在填写存款来源时,需根据实际情况选择合适的选项。
去银行存大额现金需要说明来源么?
银行需要我们说明来源,并如实上报,但是一般情况下不会详细调查其来源。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定,单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
而非自然人客户银行账户则是要对当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转进行上报。
所以说大额现金存款一般需要我们说明来源,对资金来源进行询问时,银行绝不会瞒报、遗漏我们所回答的内容。
不需要。由于我国银行实行的是“存款自愿、取款自由、存款有息”的储蓄原则,商业银行只是一个服务机构,虽然现阶段国家赋予了银行一些本不应由银行承担的管理职能,如取款报备等,但存款不问来源、取款不问用途、为储户保密任然是银行必须遵循的原则。回答完毕。
到此,以上就是小编对于大额存款来源怎么写的问题就介绍到这了,希望介绍关于大额存款来源怎么写的3点解答对大家有用。
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